AML/KYC

GoExme se compromete a proteger a sus usuarios y socios frente a actos fraudulentos e ilegales. Esto incluye dar prioridad a la verificación exhaustiva de los clientes y garantizar la integridad de las transacciones financieras. Una estrategia clave para verificar la legitimidad tanto de clientes individuales como corporativos es la implementación del proceso AML/KYC.

EVALUACIÓN DE RIESGOS Y MONITOREO DE TRANSACCIONES

GoExme utiliza un enfoque basado en el riesgo para detectar y prevenir actividades sospechosas. Cada transacción se evalúa mediante un modelo propio de puntuación de riesgo basado en datos proporcionados por proveedores externos de análisis AML, incluido AMLBot.

Las transacciones pueden ser marcadas y suspendidas temporalmente para una revisión adicional bajo las siguientes condiciones:

• Si la puntuación de riesgo total de la transacción supera el 75 %, la transacción se pone automáticamente en espera y queda sujeta a una Diligencia Debida Reforzada (EDD).
• Las transacciones asociadas a categorías de alto riesgo pueden ser suspendidas independientemente de la puntuación de riesgo total. Estas categorías incluyen, entre otras:
  • Explotación infantil
  • Mercados darknet / Servicios darknet
  • Acciones de cumplimiento
  • Exchange fraudulento
  • Servicios ilegales
  • Servicios de mezcla (mixing)
  • Rescate (ransomware)
  • Sanciones
  • Estafa
  • Monedas robadas
  • Financiación del terrorismo

En tales casos, GoExme se reserva el derecho de iniciar los procedimientos AML/KYC.

PROCESO DE VERIFICACIÓN AML / KYC

Si una transacción es marcada, el usuario deberá completar un procedimiento de verificación.

El proceso de verificación puede incluir:

Verificación de identidad (KYC)

Realizada a través del proveedor KYC AMLBot:

• Documento de identidad emitido por el gobierno (pasaporte o documento nacional de identidad)
• Verificación con selfie

Origen de los fondos (SoF)

Según el caso, se podrá solicitar al usuario que aporte:

• Capturas de pantalla de las transacciones de la wallet
• Historial de transacciones
• Explicación del origen de los fondos
• Documentación de respaldo (p. ej., extractos bancarios)
• Grabaciones en vídeo que confirmen el control sobre los fondos

La verificación normalmente se completa en un plazo de 1 a 2 días hábiles tras recibir todos los materiales solicitados. Las respuestas del soporte al cliente se proporcionan en un plazo de 24 horas.

GoExme se reserva el derecho de solicitar información adicional o ampliar el tiempo de revisión en función de la complejidad del caso. En el proceso AML/KYC, la posibilidad de reembolsar los fondos o reanudar las transacciones depende de la finalización del proceso KYC.

REEMBOLSOS, COMISIONES Y CUMPLIMIENTO LEGAL

• Los reembolsos pueden emitirse a la dirección de depósito original o a una dirección de reembolso verificada proporcionada por el usuario.
• Los reembolsos se procesan tras la finalización exitosa del KYC/SoF.
• Si un usuario no supera la verificación o una transacción está vinculada a actividades de alto riesgo, GoExme puede suspender el procesamiento y retener los fondos en espera de una investigación adicional.
• En caso de solicitudes por parte de organismos de cumplimiento de la ley o autoridades regulatorias, los fondos pueden ser congelados y retenidos conforme a dichas solicitudes.
• GoExme no cobra comisiones relacionadas con AML. Los usuarios solo son responsables de las comisiones de red aplicables.
• Si un usuario no completa el proceso de verificación, los fondos pueden retenerse hasta un año natural, tras el cual podrán transferirse a almacenamiento en frío.