AML/KYC

A GoExme tem o compromisso de proteger seus usuários e parceiros contra atos fraudulentos e ilegais. Isso inclui priorizar a verificação completa dos clientes e garantir a integridade das transações financeiras. Uma estratégia fundamental para verificar a legitimidade de clientes pessoa física e pessoa jurídica é a aplicação do processo AML/KYC.

AVALIAÇÃO DE RISCOS E MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES

A GoExme adota uma abordagem baseada em riscos para detectar e prevenir atividades suspeitas. Cada transação é avaliada com um modelo proprietário de pontuação de risco, baseado em dados fornecidos por provedores externos de análise AML, incluindo o AMLBot.

As transações podem ser sinalizadas e suspensas temporariamente para análise adicional nas seguintes condições:

• Se a pontuação de risco geral da transação exceder 75%, a transação é automaticamente colocada em espera e submetida à Diligência Reforçada (EDD).
• Transações associadas a categorias de alto risco podem ser suspensas independentemente da pontuação geral de risco. Essas categorias incluem, entre outras:
  • Exploração infantil
  • Marketplace na darknet / Serviços na darknet
  • Ações de aplicação da lei
  • Exchange fraudulenta
  • Serviços ilegais
  • Serviços de mixing
  • Resgate (ransom)
  • Sanções
  • Golpes (scam)
  • Moedas roubadas
  • Financiamento ao terrorismo

Nesses casos, a GoExme reserva-se o direito de iniciar procedimentos AML/KYC.

PROCESSO DE VERIFICAÇÃO AML / KYC

Se uma transação for sinalizada, o usuário deverá concluir um procedimento de verificação.

O processo de verificação pode incluir:

Verificação de identidade (KYC)

Realizada por meio do provedor KYC AMLBot:

• Documento oficial com foto (passaporte ou documento nacional de identidade)
• Verificação por selfie

Origem dos fundos (SoF)

Dependendo do caso, os usuários poderão ser solicitados a fornecer:

• Capturas de tela de transações da carteira
• Histórico de transações
• Explicação sobre a origem dos fundos
• Documentação comprobatória (ex.: extratos bancários)
• Gravações de vídeo confirmando o controle sobre os fundos

A verificação é normalmente concluída em 1-2 dias úteis após o recebimento de todos os materiais solicitados. As respostas do suporte ao cliente são fornecidas em até 24 horas.

A GoExme reserva-se o direito de solicitar informações adicionais ou estender o tempo de análise dependendo da complexidade do caso. /KYC, a possibilidade de reembolso dos fundos ou retomada das transações fica condicionada à conclusão do processo KYC.

REEMBOLSOS, TARIFAS E APLICAÇÃO DA LEI

• Os reembolsos podem ser emitidos para o endereço de depósito original ou para um endereço de reembolso verificado fornecido pelo usuário.
• Os reembolsos são processados após a conclusão bem-sucedida do KYC/SoF.
• Se um usuário não passar na verificação ou se uma transação estiver vinculada a atividade de alto risco, a GoExme poderá suspender o processamento e reter os fundos enquanto aguarda investigação adicional.
• Em caso de solicitações de órgãos de aplicação da lei ou de autoridades regulatórias, os fundos poderão ser bloqueados e retidos de acordo com tais solicitações.
• A GoExme não cobra tarifas relacionadas a AML. Os usuários são responsáveis apenas pelas tarifas de rede aplicáveis.
• Se um usuário não concluir o processo de verificação, os fundos poderão ser retidos por até um ano civil, após o qual poderão ser transferidos para armazenamento a frio (cold storage).