AML/KYC

GoExme стремится защищать своих пользователей и партнёров от мошеннических и противоправных действий. Это включает в себя приоритетную тщательную проверку клиентов и обеспечение целостности финансовых операций. Ключевая стратегия проверки добросовестности как индивидуальных, так и корпоративных клиентов — внедрение процедуры AML/KYC.

ОЦЕНКА РИСКОВ И МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ

GoExme применяет риск-ориентированный подход для выявления и предотвращения подозрительной активности. Каждая транзакция оценивается с использованием собственной модели скоринга рисков на основе данных, предоставляемых сторонними поставщиками AML-аналитики, в том числе AMLBot.

Транзакции могут быть помечены и временно приостановлены для дополнительной проверки в следующих случаях:

Если общий риск-скор транзакции превышает 75%, транзакция автоматически приостанавливается и подлежит расширенной проверке (Enhanced Due Diligence, EDD).
Транзакции, связанные с категориями высокого риска, могут быть приостановлены независимо от общего риск-скора. К таким категориям относятся в том числе:
- эксплуатация детей;
- даркнет-маркетплейсы / даркнет-сервисы;
- правоприменительные действия;
- мошеннические биржи;
- незаконные услуги;
- миксеры;
- выкупы (Ransom);
- санкции;
- скам;
- украденные монеты;
- финансирование терроризма.

В таких случаях GoExme оставляет за собой право инициировать процедуры AML/KYC.

ПРОЦЕСС ВЕРИФИКАЦИИ AML/KYC

Если транзакция помечена, пользователю необходимо пройти процедуру верификации.

Процесс верификации может включать:

Проверка личности (KYC)

Проводится через KYC-провайдера AMLBot:

удостоверение личности государственного образца (паспорт или национальный ID);
селфи-верификация.

Источник средств (Source of Funds, SoF)

В зависимости от ситуации пользователю может потребоваться предоставить:

скриншоты транзакций кошелька;
историю транзакций;
пояснение источника средств;
подтверждающие документы (например, банковские выписки);
видеозаписи, подтверждающие контроль над средствами.

Верификация, как правило, завершается в течение 1–2 рабочих дней после получения всех запрошенных материалов. Ответ службы поддержки предоставляется в течение 24 часов.

GoExme оставляет за собой право запросить дополнительную информацию или продлить срок проверки в зависимости от сложности случая. Возможность возврата средств или возобновления транзакций зависит от завершения процедуры KYC.

ВОЗВРАТЫ, КОМИССИИ И ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ

Возвраты могут быть осуществлены на исходный адрес депозита или на проверенный адрес возврата, указанный пользователем.
Возвраты обрабатываются после успешного завершения KYC/SoF.
Если пользователь не проходит верификацию или транзакция связана с высокорисковой деятельностью, GoExme может приостановить обработку и удерживать средства до завершения дополнительного расследования.
В случае запросов от правоохранительных или регулирующих органов средства могут быть заморожены и удержаны в соответствии с такими запросами.
GoExme не взимает комиссии, связанные с AML. Пользователь оплачивает только применимые сетевые комиссии.
Если пользователь не завершает процедуру верификации, средства могут удерживаться до одного календарного года, после чего они могут быть переведены на холодное хранение.