AML/KYC

GoExme, kullanıcılarını ve iş ortaklarını dolandırıcılığa ve yasa dışı eylemlere karşı korumaya kararlıdır. Bu, müşterilerin titizlikle doğrulanmasına ve finansal işlemlerin bütünlüğünün sağlanmasına öncelik vermeyi içerir. Hem bireysel hem de kurumsal müşterilerin meşruiyetini doğrulamada kilit bir strateji, AML/KYC sürecinin uygulanmasıdır.

RİSK DEĞERLENDİRMESİ VE İŞLEM İZLEME

GoExme, şüpheli faaliyetleri tespit etmek ve önlemek için risk tabanlı bir yaklaşım kullanır. Her işlem, AMLBot dahil üçüncü taraf AML analiz sağlayıcıları tarafından sunulan verilere dayalı, kendi geliştirdiğimiz bir risk skorlama modeliyle değerlendirilir.

Aşağıdaki koşullar altında işlemler işaretlenebilir ve daha ayrıntılı inceleme için geçici olarak askıya alınabilir:

• Toplam işlem risk skoru %75'i aşarsa, işlem otomatik olarak beklemeye alınır ve Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) uygulanır.
• Yüksek riskli kategorilerle ilişkilendirilen işlemler, toplam risk skorundan bağımsız olarak askıya alınabilir. Bu kategoriler aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir:
  • Çocuk İstismarı
  • Darknet Pazaryeri / Darknet Hizmetleri
  • Yaptırım İşlemleri
  • Sahte Borsa
  • Yasa Dışı Hizmetler
  • Karıştırma (Mixing) Hizmetleri
  • Fidye
  • Yaptırımlar
  • Dolandırıcılık
  • Çalıntı Coinler
  • Terörün Finansmanı

Bu gibi durumlarda GoExme, AML/KYC prosedürlerini başlatma hakkını saklı tutar.

AML / KYC DOĞRULAMA SÜRECİ

Bir işlem işaretlenirse, kullanıcının doğrulama prosedürünü tamamlaması gerekir.

Doğrulama süreci şunları içerebilir:

Kimlik Doğrulama (KYC)

AMLBot KYC sağlayıcısı aracılığıyla yürütülür:

• Devlet tarafından verilen kimlik (pasaport veya ulusal kimlik)
• Selfie doğrulaması

Fon Kaynağı (SoF)

Duruma bağlı olarak kullanıcılardan şunları sağlamaları istenebilir:

• Cüzdan işlemlerinin ekran görüntüleri
• İşlem geçmişi
• Fon kaynağına ilişkin açıklama
• Destekleyici belgeler (örneğin banka ekstreleri)
• Fonlar üzerindeki kontrolü teyit eden video kayıtları

Doğrulama, talep edilen tüm materyallerin alınmasının ardından genellikle 1-2 iş günü içinde tamamlanır. Müşteri destek yanıtları 24 saat içinde verilir.

GoExme, vakanın karmaşıklığına bağlı olarak ek bilgi talep etme veya inceleme süresini uzatma hakkını saklı tutar. KYC sürecinde fonların iadesi veya işlemlerin yeniden başlatılması olasılığı, KYC sürecinin tamamlanmasına bağlıdır.

İADELER, ÜCRETLER VE KOLLUK KUVVETLERİ

• İadeler, orijinal yatırma adresine veya kullanıcı tarafından sağlanan doğrulanmış bir iade adresine yapılabilir.
• İadeler, KYC/SoF'nin başarıyla tamamlanmasının ardından işleme alınır.
• Bir kullanıcı doğrulamayı geçemezse veya bir işlem yüksek riskli faaliyetle bağlantılıysa, GoExme işlemi askıya alabilir ve daha fazla soruşturma sürecinde fonları tutabilir.
• Kolluk kuvvetlerinden veya düzenleyici makamlardan gelen talepler durumunda, fonlar bu tür taleplere uygun olarak dondurulabilir ve tutulabilir.
• GoExme, AML ile ilgili herhangi bir ücret talep etmez. Kullanıcılar yalnızca geçerli ağ ücretlerinden sorumludur.
• Bir kullanıcı doğrulama sürecini tamamlamazsa, fonlar bir takvim yılına kadar tutulabilir; bu sürenin ardından soğuk cüzdana aktarılabilirler.