AML/KYC

GoExme è impegnata a tutelare i propri utenti e partner da atti fraudolenti e illegali. Ciò comporta dare priorità a una verifica approfondita dei clienti e garantire l'integrità delle transazioni finanziarie. Una strategia chiave per verificare la legittimità dei clienti, sia privati che aziendali, è l'implementazione del processo AML/KYC.

VALUTAZIONE DEL RISCHIO E MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI

GoExme adotta un approccio basato sul rischio per individuare e prevenire attività sospette. Ogni transazione viene valutata utilizzando un modello proprietario di valutazione del rischio basato sui dati forniti da provider di analisi AML di terze parti, tra cui AMLBot.

Le transazioni possono essere segnalate e temporaneamente sospese per un'ulteriore revisione nelle seguenti condizioni:

• Se il punteggio di rischio complessivo della transazione supera il 75%, la transazione viene automaticamente messa in attesa e sottoposta a Enhanced Due Diligence (EDD).
• Le transazioni associate a categorie ad alto rischio possono essere sospese indipendentemente dal punteggio di rischio complessivo. Queste categorie includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:
  • Sfruttamento minorile
  • Marketplace darknet / Servizi darknet
  • Provvedimenti delle autorità
  • Exchange fraudolenti
  • Servizi illegali
  • Servizi di mixing
  • Riscatto
  • Sanzioni
  • Truffe
  • Monete rubate
  • Finanziamento del terrorismo

In tali casi, GoExme si riserva il diritto di avviare le procedure AML/KYC.

PROCESSO DI VERIFICA AML / KYC

Se una transazione viene segnalata, l'utente sarà tenuto a completare una procedura di verifica.

Il processo di verifica può comprendere:

Verifica dell'identità (KYC)

Effettuata tramite il provider KYC AMLBot:

• Documento d'identità rilasciato da un ente governativo (passaporto o carta d'identità nazionale)
• Verifica tramite selfie

Origine dei fondi (SoF)

A seconda del caso, agli utenti potrebbe essere richiesto di fornire:

• Screenshot delle transazioni del wallet
• Cronologia delle transazioni
• Spiegazione dell'origine dei fondi
• Documentazione di supporto (ad esempio estratti conto bancari)
• Registrazioni video che confermino il controllo sui fondi

La verifica viene generalmente completata entro 1-2 giorni lavorativi dalla ricezione di tutti i materiali richiesti. L'assistenza clienti risponde entro 24 ore.

GoExme si riserva il diritto di richiedere informazioni aggiuntive o di prolungare i tempi di revisione a seconda della complessità del caso. Nell'ambito del processo AML/KYC, la possibilità di rimborsare i fondi o di riprendere le transazioni è subordinata al completamento del processo KYC.

RIMBORSI, COMMISSIONI E AUTORITÀ DI PUBBLICA SICUREZZA

• I rimborsi possono essere effettuati all'indirizzo di deposito originale o a un indirizzo di rimborso verificato fornito dall'utente.
• I rimborsi vengono elaborati dopo il completamento positivo del KYC/SoF.
• Se un utente non supera la verifica o se una transazione è collegata a un'attività ad alto rischio, GoExme può sospendere l'elaborazione e trattenere i fondi in attesa di ulteriori indagini.
• In caso di richieste da parte delle autorità di pubblica sicurezza o degli enti regolatori, i fondi possono essere congelati e trattenuti in conformità con tali richieste.
• GoExme non applica commissioni legate all'AML. Gli utenti sono responsabili solo delle commissioni di rete applicabili.
• Se un utente non completa il processo di verifica, i fondi possono essere trattenuti per un massimo di un anno solare, dopodiché potranno essere trasferiti in cold storage.